一、单项选择题(本大题共20小题,每小题1分,共20分)


在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的,请将其代码填写在题后的括号内。错选、多选或未选均无分。


1.中国人民银行总行行长由(      )

A.全国人民代表大会提名             B.全国人大常委会委员长提名

C.国家主席提名                     D.国务院总理提名

2.中国人民银行向商业银行贷款的最长期限不得超过(      )

A.1年                    B.3个月

C.6个月                  D.2年

3.中国人民银行的直接领导机构是(      )

A.国务院                    B.财政

C.全国人民代表大会          D.国家改革与发展委员会

4.依据我国《商业银行法》的规定,设立商业银行的最低注册资本数额是人民币(      )

A.1亿元                    B.5亿元

C.10亿元                   D.20亿元

5.依据我国《商业银行法》的规定,商业银行总行拨付给各分支机构的营运资金额的总和,不得超过总行注册资本金额的(      )

A.20%                    B.30%

C.60%                    D.80%

6.收购要约期满,收购要约人持有的普通股达到该公司发行的股份总额的75%以上时,该上市公司的股票应当在证券交易所(      )

A.终止交易                    B.中止交易

C.继续交易                    D.暂停交易

7.依据我国金融法律法规的规定,下列人员中不属于知悉证券交易内幕信息知情人员的是

(      )

A.发行人的董事、监事、经理及有关高级管理人员

B.持有公司3%以上股份的股东

C.发行股票公司的控股公司的高级管理人员

D.证券监管机构工作人员以及由于法定的职责对证券交易进行管理的其他人员

8.商业银行已经发生或者可能发生信用危机,严重影响到存款人利益时,中国人民银行可以对该银行实行接管,接管的期限最长是(      )

A.6个月                    B.1年

C.2年                      D.5年

9.依据我国金融法律法规的规定,投资者应向中国证监会报告的事项是,投资者通过证券交易所的股票交易,持有一个上市公司已发行的股份的(      )

A.2%                    B.3%

C.4%                    D.5%

10.依据我国《外资金融机构管理条例》的规定,除外国银行分行以下,外资金融机构的固定资产不得超过其实收资本加储备金之和的(      )

A.20%                    B.25%

C.40%                    D.60%

11.依据我国金融法律法规的规定,收购人对所持有的被收购的上市公司的股票,在收购行为完成后,其不得转让的期限是(      )

A.3个月内                    B.4个月内

C.5个月内                    D.6个月内

12.在上市公司的收购过程中,收购要约的有效期自收购要约发出之日起计算,其期限为

(      )

A.不得少于25个工作日,并不得超过50个工作日

B.不得少于30个工作日,并不得超过60个工作日

C.不得少于35个工作日,并不得超过70个工作日

D.不得少于40个工作日,并不得超过80个工作日

13.在我国的期货交易过程中,期货市场的竞价方式是(      )

A.电脑自动撮合成交方式               B.公开喊价方式

C.匿名喊价方式                       D.一对一喊价方式

14.依据我国金融法律法规的规定,股票发行人如申请其发行的股票在证券交易所上市的,则其股本总额至少应达到的数额是(      )

A.3000万元                    B.4000万元

C.5000万元                    D.6000万元

15.依据我国金融法律法规的规定,下列表述错误的是(      )

A.证券公司可自行决定是否加入中国证券业协会

B.中国证券业协会是证券业全国性自律管理组织

C.中国证券业协会由民政部核准登记

D.中国证券业协会属于社会团体法人

16.依据我国金融法律法规的规定,上市公司发行可转换债券后,其累计的债券余额不得超过公司净资产额的(      )

A.30%                    B.40%

C.50%                    D.60%

17.依据我国金融法律法规的规定,需承销团承销的向社会公开发行的股票,其票面总额是人民币(      )

A.2000万元                    B.3000万元

C.4000万元                    D.5000万元以上

18.设立城市信用社,其社员人数必须达到(      )

A.20个                    B.30个

C.40个                    D.50个以上

19.农村信用社对本社社员的贷款不得低于贷款总额的(      )

A.20%                    B.30%

C.50%                    D.60%

20.我国《担保法》对定金的比例有所限制,即不得超过主合同标的额的(      )

A.10%                    B.20%

C.30%                    D.50%

二、多项选择题(本大题共10小题,每小题2分,共20分)


在每小题列出的五个备选项中有二至五个是符合题目要求的,请将其代码填写在题干的括号内。错选、多选、少选或未选均无分。


21.银行与客户关系的原则是(          )

A.平等原则                       B.公平原则

C.自愿原则                       D.信用原则

E.效益性原则

22.依据我国《担保法》的规定,留置主要使用在下列合同中(          )

A.保管合同                       B.运输合同

C.加工承揽合同                   D.技术转让合同

E.演出合同

23.关于保证人的资格,下列表述正确的是(          )

A.学校不得为保证人

B.医院不得为保证人

C.幼儿园不得为保证人

D.企业法人的职能部门不得为保证人

E.企业法人的分支机构即使有法人的书面授权,在授权范围内也不得为保证人

24.依据我国金融法律法规的规定,境外上市的企业应当符合的条件有(          )

A.符合国家产业政策,企业应属于国家允许外商投资的行业

B.企业有发展潜力,急需资金

C.企业有一定的知名度和经营管理水平

D.企业有一定的创汇能,创汇水平一般要达到税后净利润额的5%以上

E.企业发行境外上市外资股筹资额预计可达3亿元人民币以上

25.依据我国金融法律法规的规定,证券交易内幕信息包括(          )

A.公司的经营方针或者经营范围发生重大变化

B.公司作出的重大投资行为或者重大的购置财产的决定

C.公司发生重大债务和未能清偿到期重大债务的违约情况

D.上市公司收购的有关方案

E.公司的生产经营的外部条件发生的重大变化

26.我国人民币的发行原则是(          )

A.经济发行的原则                       B.计划发行的原则

C.分散发行的原则                       D.发行贮备的原则

E.定向发行的原则

27.依据我国金融法律法规的规定,残损人民币的兑换标准为(          )

A.超额兑换                       B.全额兑换

C.半额兑换                       D.比例兑换

E.不予兑换

28.依据我国金融法律法规的规定,下列可以办理信用卡销户的情形有(          )

A.信用卡有效期满45天后,持卡人不更换新卡的

B.信用卡挂失满45天后,没有附属卡的,又不更换新卡的

C.信用卡持卡人因故死亡,发卡银行已收回信用卡30天的

D.信用卡持卡人要求销户的,并已交回信用卡30天的

E.信用卡账户两年(含两年)以上未发生交易的

29.中国证监会依法履行职责时,有权采用的措施有(          )

A.进入违法行为发生场所调查取证

B.询问与被调查事件有关的单位和个人

C.查阅、复制与被调查事件有关的文件资料等

D.如有需要,可自行决定封存与被调查事件有关的文件资料

E.如有需要,可自行决定冻结与被调查事件有关的资金

30.目前我国可进行期货交易的商品有(          )

A.外汇                       B.小麦

C.铜                         D.天然橡胶

E.大豆


三、简答题(本大题共4小题,每小题5分,共20分)


31.简述信托业的特点。

32.简述上市公司暂停上市的情形。

33.简述我国《担保法》规定的可以质押的权利。

34.简述基金托管人应当具备的条件。


四、论述题(本大题共2小题,每小题10分,共20分)


35.试述《贷款通则》对贷款人的限制。

36.试述股票发行与交易的基本原则。


五、案例分析题(本大题共2小题,每小题10分,共20分)


37.王某因购买商品房急需1万元钱,A财务公司建议其到B银行当地支行申请信用卡。B银行当地支行正在推广本行的信用卡,允许持卡人的最高信用额度是1万元,且该信用卡的还款利息大大低于当地的银行贷款利率。王某就到B银行申请了信用卡,通过A财务公司从B银行的特约商户C单位以刷卡消费的方式兑现了1万元钱现金(王某账面上在C单位刷卡消费了1万元),王某支付了A财务公司一定比例的酬金。


请依据我国信用卡的有关规定,分析上述案例中的违法之处。

38.2003年3月,甲银行向乙银行拆入资金2000万元人民币,此时股票市场和房地产市场十分火爆,甲银行见有利可图,随将拆入资金一半投资于股票市场,另一半借贷给某房地产公司用以房地产开发。直到2003年10月甲银行才向乙银行归还该笔拆入款。

问:(1)甲银行在拆入资金的使用上有哪些违法之处?

        (2)我国《商业银行法》对拆入资金的用途有哪些特别规定?